{"id":247052,"date":"2025-10-30T14:41:00","date_gmt":"2025-10-30T20:41:00","guid":{"rendered":"http:\/\/vertienteglobal.com\/?p=247052"},"modified":"2025-11-01T09:44:25","modified_gmt":"2025-11-01T15:44:25","slug":"bancos-pediran-identificacion-para-depositos-y-retiros","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/vertienteglobal.com\/?p=247052","title":{"rendered":"Bancos pedir\u00e1n identificaci\u00f3n para dep\u00f3sitos y retiros"},"content":{"rendered":"\n
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\"\"<\/figure>\n\n\n\n

(Redacci\u00f3n)<\/p>\n\n\n\n

Los bancos que integran la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) reiteran su compromiso con el cumplimiento del acuerdo \u00abMejores Pr\u00e1cticas para Programas de Cumplimiento de Sanciones Econ\u00f3micas\u00bb<\/p>\n\n\n\n

Ciudad de M\u00e9xico, 30 de octubre de 2025.-Los bancos pedir\u00e1n identificaci\u00f3n para dep\u00f3sitos y retiros, informaron que se solicitar\u00e1n identificaci\u00f3n para dep\u00f3sitos y retiros mayores a 140 mil pesos, una medida para reforzar la transparencia financiera y combatir el crimen financiero.<\/p>\n\n\n\n

A partir de julio de 2026, las personas que depositen o retiren montos arriba de los 140,000 pesos en efectivo deber\u00e1n identificarse. Y es que las autoridades buscan que la recepci\u00f3n de remesas se haga a cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n

En un comunicado, la Asociaci\u00f3n Nacional de Bancos de M\u00e9xico (ABM) destac\u00f3 que con el firme prop\u00f3sito de fortalecer sus capacidades en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD) y otras actividades il\u00edcitas, la banca mexicana implementar\u00e1 una serie de medidas orientadas a combatir el crimen financiero y a mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero nacional.<\/p>\n\n\n\n

Los bancos que integran la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) reiteran su compromiso con el cumplimiento del acuerdo \u00abMejores Pr\u00e1cticas para Programas de Cumplimiento de Sanciones Econ\u00f3micas\u00bb, emitido en 2023, mediante el cual se fortalecen los est\u00e1ndares de cumplimiento y se alinean las pr\u00e1cticas del sector bancario mexicano con los est\u00e1ndares internacionales.<\/p>\n\n\n\n

Asimismo, la ABM elaborar\u00e1 y distribuir\u00e1 entre sus bancos asociados reportes peri\u00f3dicos sobre tipolog\u00edas PLD, con el fin de facilitar la detecci\u00f3n de operaciones inusuales y su oportuna comunicaci\u00f3n a las autoridades competentes.<\/p>\n\n\n\n

En lo referente a las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas f\u00edsicas, la ABM recomienda que, a partir del 30 de junio de 2027, dichas operaciones se realicen exclusivamente entre cuentahabientes. En los casos en que las transferencias se paguen en efectivo, los usuarios deber\u00e1n acreditarse mediante una identificaci\u00f3n oficial vigente y registrar al menos un dato biom\u00e9trico. Los pagos estar\u00e1n limitados a un m\u00e1ximo de 350 d\u00f3lares por remesa y no m\u00e1s de 900 d\u00f3lares por mes por persona receptora.<\/p>\n\n\n\n

En este sentido, la Asociaci\u00f3n propondr\u00e1 a las autoridades que se promueva que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificaci\u00f3n, control y l\u00edmites de monto.<\/p>\n\n\n\n

Entre las nuevas medidas de supervisi\u00f3n, destaca que, a partir del 1\u00b0 de julio de 2026, deber\u00e1n identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos. Asimismo, todos los dep\u00f3sitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deber\u00e1n ser referenciados.<\/p>\n\n\n\n

Adicionalmente, para el pr\u00f3ximo 30 de diciembre, un primer grupo de bancos se incorporar\u00e1 a la Plataforma de Intercambio de Informaci\u00f3n seleccionada por la ABM, y a m\u00e1s tardar el 30 de julio de 2026 este sistema estar\u00e1 en operaci\u00f3n con la participaci\u00f3n de los primeros bancos adheridos.(Fuente:XEU)<\/p>\n\n\n\n

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